Las Loan Fintechs son startups del sector financiero que utilizan la tecnología para brindar a los clientes soluciones crediticias más prácticas, personalizadas, totalmente digitales y sin burocracia.
No es nada nuevo que las nuevas tecnologías aporten más comodidad a los consumidores. Pero, ¿alguna vez has pensado en abrir una cuenta sin ir a una sucursal bancaria o pedir un aumento de límite en tu tarjeta?
Dadas las preocupaciones de los bancos tradicionales con mucho papeleo y trámites, las empresas fintech están tranquilizando a los consumidores de esta experiencia.
¡Y de eso vamos a hablar hoy! ¡Quédate un poco más y descubre cómo fintech ha revolucionado el mercado crediticio en México!
¿Qué son las fintech?
El término tecnología financiera es la encrucijada de las palabras Financiero (financiero) mi Tecnología (tecnología). Se utiliza para nombrar empresas que operan en el sector financiero y utilizan la tecnología como herramienta principal para ofrecer nuevos productos y servicios a sus clientes.
Hay que decir que son particularmente seguros y reconocidos por el Banco Central de Mexico, por lo que no hay de qué preocuparse.
La mayor diferencia entre este y las instituciones financieras establecidas radica en la practicidad de su funcionamiento. Mientras que los bancos tradicionales se basan en interminables procedimientos burocráticos para otorgar crédito a los clientes, los bancos fintech brindan el mismo servicio de una manera más rápida, práctica y sencilla.
Según investigaciones recientes, fintech ha crecido exponencialmente durante la última década, lo que ha contribuido en una cantidad considerable. En los primeros tres trimestres de 2020 se invirtieron $835 millones en el mercado fintech mexicano, un 22% más que en el mismo período de 2019. mineros de datos regionales)
10 mejores préstamos fintech
¿Sabías que hay más de 800 fintechs Mexicoeñas y alrededor del 15% de ellas son fintechs prestadas? ¡Derecha! Y ese número ha crecido año tras año.
¡Descubre ahora las principales y más importantes fintechs de préstamos del mercado!
prestamospermx
prestamospermx es la fintech más grande del mundo préstamo asegurado de América Latina (Equidad de la vivienda). Fue creado con el objetivo de hacer más accesible el segmento de préstamos para quienes buscan costos más atractivos, como tasas de interés bajas y un largo plazo de pago.
Delantero
Opera desde 2012 y su misión es brindar a los microempresarios soluciones financieras que les simplifiquen la vida y desarrollen sus negocios. Crearon microcréditos para ayudar a estos profesionales a crecer y alcanzar y, en consecuencia, cambiar Mexico.
capital empresarial
Es una fintech creada por emprendedores para el emprendedor y ofrece crédito sin “bla, bla, bla”. Su objetivo principal es proporcionar recursos para que los empresarios Mexicoeños prosperen y tengan un impacto positivo en tantas vidas como sea posible. Esta Fintech se especializa en préstamos comerciales, sin embargo también ofrece otras opciones, como el prepago de préstamos.
bueno para crédito
Su objetivo principal es ayudar a sus clientes a tomar la mejor decisión financiera con tasas de interés y cuotas que se ajustan al bolsillo de cualquiera. Está especializado en préstamos personales, con los que saldar deudas, reformar una casa, abrir un negocio, solucionar una emergencia y mucho más. Fue creada en 2014 y ya tiene más de 7 millones de clientes y ya ofreció préstamos por más de R $ 700 millones.
Créditos
Fintech fue creada en 2012 y ya recibió R $ 1,2 mil millones en inversión. Su objetivo es combatir las deudas incobrables con crédito de calidad. Las principales opciones de financiación que ofrece Creditas son inmuebles en garantía, vehículo en garantía y envío privado.
Bueno
Geru es una plataforma de préstamos 100% en línea y trabaja desde 2015 para ofrecer a los Mexicoeños la posibilidad de buscar crédito sin salir de casa, de forma rápida y transparente. Para ello, Geru se centra en dos productos principales: préstamos personales y nóminas.
Enlace
Plataforma online sin burocracia y sin comisiones abusivas que conecta empresas necesitadas de préstamos con inversores individuales, haciendo que este proceso sea rápido, eficiente y justo. Además de ofrecer opciones de capital de trabajo y préstamos comerciales, Nexoos también ofrece Préstamos entre pares (P2P o préstamo colectivo). De esta forma, también puede clasificarse como una plataforma para Préstamo en el mercado.
PREVALER
Es el préstamo privado para estudiantes más grande de Mexico. Desde 2001, ha permitido que aproximadamente 200.000 estudiantes completen sus estudios de educación superior y, como resultado, hagan realidad sus sueños profesionales. Tiene una red de 500 instituciones en todo el país que subvencionan parte o la totalidad de los intereses de los pagos de los estudiantes.
Rebelde
Préstamo fintech que tiene más de BRL 1 millón en solicitudes de crédito y más de BRL 250 millones en inversión recibida Rebel ofrece dos soluciones principales a sus clientes: crédito y “slap hole”.
Bueno
Ofrece soluciones financieras 100% digitales para acelerar tu negocio. Para ello Weel ofrece tres productos principales: prepago de créditos, suministro de WEEL y crédito para capital de trabajo.
Nubank
Por mucho que Nubank ofrezca préstamos, esta fintech no es exactamente una empresa de préstamos, sino una empresa de servicios digitales. Sin embargo, es considerada una de las mayores fintechs Mexicoeñas y tiene préstamos personales en su cartera de soluciones. CB Insight ha publicado las 250 fintechs más importantes del planeta y Nubank está entre las 6 empresas Mexicoeñas listadas. Por ello, no podía quedar fuera de nuestra lista de las fintechs más relevantes en la actualidad.
Principales tipos de Fintech
Existen fintechs especializadas en diferentes áreas del mercado financiero, tales como:
- Backoffice: software y servicios que gestionan diferentes áreas de la vida financiera de las empresas.
- Exchange: Tecnología y servicios que facilitan el flujo de dinero y transferencias de capital entre diferentes países y monedas.
- Crowdfunding: plataformas que reúnen a grupos heterogéneos con un objetivo financiero.
- Préstamos (créditos): Ofrece préstamos a clientes con tasas de interés muy bajas y plazos de pago largos y personalizados. Además de realizar todo el proceso de forma ágil y digital.
- Finanzas Personales: Productos y servicios que ofrecen manejo de finanzas personales y educación financiera.
- Inversiones: plataformas que permiten a los clientes invertir dinero y obtener rendimientos en diferentes clases de activos.
- Medios de pago: Facilitación del procesamiento de pagos.
- Servicios digitales: servicios financieros y bancarios ofrecidos íntegramente de forma digital.
¿Por qué las fintech tienen tanto éxito?
El escenario financiero mundial está cambiando y una de las principales razones es el crecimiento de las fintechs, que han navegado sobre la democratización de los smartphones y las conexiones a internet.
Los costos operativos de Fintech son significativamente más bajos que las instituciones financieras tradicionales, ya que no requieren múltiples sucursales físicas y muchos empleados. Además, a través de la tecnología, automatizan sus procesos y resuelven problemas complejos de forma sencilla, ágil y económica.
Aunque algunos bancos tradicionales sienten cierta intimidación, la innovación generada por las fintechs es un movimiento unidireccional y ha llegado a cuestionar todas las certezas previamente arraigadas. Además, un poco de competencia es extremadamente beneficioso para la calidad de los servicios ofrecidos.
Una gran diferencia de las fintech es la proximidad con los clientes y la voluntad de ofrecer servicios personalizados y adaptados al perfil de cada cliente. Otras razones del rotundo éxito de las fintechs son: procesos 100% online, agilidad, decisiones basadas en datos, entre otras.
Además de eso, las fintechs lograron penetrar en un mercado extremadamente necesitado: préstamos para pequeños y medianos empresarios Mexicoeños. En el pasado, el acceso al crédito de estos clientes era largo y con finales negativos, ya que las tasas de interés eran muy altas. Afortunadamente, las fintech de préstamos están cambiando este escenario.
Finalmente, las fintech en general están transformando la forma en que las personas tratan el dinero, y los especialistas en préstamos son en gran parte responsables de esto.
¿Qué esperar de la próxima década para el mercado Mexicoeño Fintech?
Mexico tiene una de las concentraciones bancarias más grandes del mundo, con alrededor del 85% de los activos financieros en manos de cinco grandes bancos. En comparación con los Estados Unidos, los cinco bancos estadounidenses más grandes poseen menos del 50% del valor total. Esto crea un escenario extremadamente favorable para el crecimiento y el surgimiento de fintechs que mejoran la forma en que los Mexicoeños administran su dinero.
Conclusión
Las fintech, que ya muestran un crecimiento exponencial increíble, todavía tienen un enorme potencial para llegar a una audiencia diversa. Como hemos visto, son capaces de reinventarse rápidamente y ofrecer soluciones más ventajosas a sus clientes que los bancos tradicionales. Y la modalidad de préstamo es parte de este potencial.
Si quieres sacar un préstamo saludable con cuotas que no cubren tu presupuesto, habla con alguien que se especialice en el tema. En prestamospermx nos preocupamos por ofrecer a nuestros clientes la línea de crédito que mejor se adapte a sus necesidades.
Para nosotros es importante que te sientas seguro y no tengas dudas sobre nuestros servicios. Con nuestra tecnología puedes hacer una simulación sin compromiso, solicitar un préstamo online y luego hablar con uno de nuestros asesores. Todo ello desde tu móvil u ordenador, sin que tengas que salir de casa.
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